Compraventa y alquiler sin sustos legales.
Datos de compradores y arrendatarios, comprobación de solvencia, videovigilancia de inmuebles, comunicaciones comerciales y, lo que casi nadie tiene resuelto, las obligaciones de prevención del blanqueo en la compraventa de inmuebles (Ley 10/2010). Cumplimiento real para una agencia.
Datos de clientes + sujeto obligado de blanqueo en compraventa: doble frente (AEPD y SEPBLAC)
Solvencia sin base, marketing sin consentimiento y fallos de PBC: patrón sancionador de miles de euros
Las agencias inmobiliarias son sujetos obligados de prevención del blanqueo en la compraventa de inmuebles (Art. 2 Ley 10/2010). No identificar a comprador y vendedor, no comprobar la titularidad real o no conservar la documentación expone a sanciones de SEPBLAC muy elevadas.
Consultar la solvencia de un posible inquilino en ficheros de morosos, o pedir nóminas y vida laboral sin base jurídica ni proporción, vulnera la minimización (Art. 5.1.c) y la licitud (Art. 6). Solo puede recabarse lo imprescindible y con información previa.
Enviar ofertas de inmuebles por email o WhatsApp a contactos que no han consentido, o ceder datos a financieras y reformistas sin base, es un patrón sancionado (Art. 21 LSSI-CE + Art. 6 RGPD).
Las cámaras en inmuebles gestionados o en la propia oficina deben respetar la proporcionalidad y llevar cartel informativo (Art. 13 RGPD). Grabar más de lo necesario o no informar se sanciona.
Los 4 problemas reales, ya resueltos.
Diligencia debida en una compraventa
Cierras la compraventa de un piso. ¿Tienes que identificar a las partes para blanqueo? ¿Qué documentas?
Art. 2 Ley 10/2010 · identificación de comprador y vendedor · titularidad real si hay sociedades · análisis de riesgo · conservación 10 años.
El agente confirma tu condición de sujeto obligado, cita la Ley 10/2010 y genera el expediente de identificación y titularidad real de la operación.
Comprobar la solvencia de un inquilino
Un candidato quiere alquilar. Quieres ver su solvencia. ¿Puedes pedir nómina? ¿Consultar morosos? ¿Guardar copias?
Minimización (Art. 5.1.c) · base jurídica (Art. 6) · información previa · no conservar de más.
Checklist de lo que sí puedes pedir y cómo, con la cláusula informativa para el candidato y los plazos de conservación.
Captación y marketing de inmuebles
Tienes una base de contactos y quieres enviarles inmuebles. ¿Necesitas consentimiento? ¿Puedes compartir datos con financieras?
Consentimiento o interés legítimo según el caso · Art. 21 LSSI-CE para email/SMS · cesiones solo con base.
Política de comunicaciones comerciales y los textos de consentimiento, más el análisis de cuándo puedes ceder datos a un tercero.
Portales y software de gestión
Publicas en portales inmobiliarios y usas un CRM en la nube. ¿Quién es responsable y quién encargado? ¿Y si está fuera de la UE?
Contratos Art. 28 RGPD · transferencias internacionales · información a los clientes sobre los portales.
Registro de encargados, contratos Art. 28 y el análisis de transferencias de tus herramientas.
3 plantillas listas para usar.
Generadas a partir del caso real de cada cliente. Documentos editables, con su base legal.
Manual de PBC inmobiliario
Diligencia debida en compraventa.
Protocolo de comprobación de solvencia
Qué pedir y cómo, conforme al RGPD.
RAT de la agencia
Registro de tratamientos inmobiliarios.
Decenas de miles de agencias y agentes inmobiliarios (API y no colegiados) en España.
Una de las muchas carteras que tu asesoría puede atender con AIM ÆGIS.
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